年银行合规征文【精选推荐】

下面是小编为大家整理的年银行合规征文【精选推荐】,供大家参考。

　银行合规征文精选

　合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好 的执业标准(合称“法律、准则和标准”)导致受到法律和监管条例制 裁、财务或声誉损失的风险。下面是中国给大家整理的银行合规征文， 希望对大家有所帮助。

　例文一：银行合规征文 合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建 设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那合规 风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。如果银行全行 上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险的管理 是最为有效的。

　近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操 作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设 的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶 段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差， 这种认识的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽 视了合规风险管理，忽视了银行合规文化建设。二是银行在进行合规 建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理 或者说…… 二。要创建科学的合规管理机制 许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如 何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个"

　规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要 切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组 织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、 整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立 清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动 中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地 位和作用。

　三。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去 要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培 育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上 至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行 为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合 规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检 查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操 作风险。

　四。要用依法合规文化构筑预防案件的防线 从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时 时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后 果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要 培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。

　四种意识：

　一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习 惯办事的陋习;

　二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责， 认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素;

　三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间 的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候 一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己 少犯错误，才能监督别人不犯错误;

　四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为 客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执 行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有 关规定进行相应处罚;二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴 素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违 规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。

　要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前 的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度 和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的"规"了如 指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。

　五。合规文化建设必须以人为本 人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层 次、职业道德修养、品行有着直接的联系。

　首先要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在 与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每 个人都是风险的责任人……

　例文二：银行合规征文 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。

　合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两 个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员 合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。

　一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

　它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结 合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉 悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违 规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾 弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合 即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为 文化建设。

　二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有 关。

　文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合 规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒 赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就

　悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在 开展合规文化建设的时环境尤为重要。

　三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”。

　3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部 的实时监督。

　3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督 者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信 任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能 建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互 制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不 忠实的主要原因。

　3.3 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另 一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美 丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的 现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情 感提高了人的精神境界。

　四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活 转换。

　角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同 的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。

　培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单 一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队

　一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督， 这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结 构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此， 建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

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