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2024-03

合规大讨论(全文)

| 来源:网友投稿

下面是小编为大家整理的合规大讨论(全文),供大家参考。希望对大家写作有帮助!

合规大讨论(全文)

合规大讨论6篇

【篇1】合规大讨论

合规大讨论心得体会

合规大讨论心得体会一:“合规大讨论”学习心得

通过此次合规大讨论,梳理了在平时工作中存在不合规流程,提高了合规意识。现将此次合规大讨论学习心得汇报如下:

合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。合规是信合稳健运行的内在要求。银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动。

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;
同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;
对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力。只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

>合规大讨论心得体会二:合规大讨论心得体会>>(4054字)

进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来,按照银监会和总省行的统一部署,我行先后开展了案件专项治理,内控评价上等级,内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平,根据省行统一安排,我行于6月6日开展了内容丰富,主题鲜明,重点突出,扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动,我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员,与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动,我主持制定了大讨论计划,认真组织实施,充分利用星期二晚的学习时间,确定讨论重点,要求支行行级领导,中层干部带头参加讨论,解剖思想,纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报,算细账,从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况,我深刻体会到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中,个别员工执行制度不严,存在隐患和漏洞,且长期得不到整改,有的经验主义至上,操作陋习难改,屡查屡犯,给犯罪分子可乘之机,最终酿成案件。国家财产遭受损失,工行信誉遭受损害,责任员工受到处分,丢工作,丢饭碗,祸及国家、单位和个人。因此,在落实内控制度,依法合规稳健经营上,必需处处严格要求自己,自我约束,自律自警,一丝不苟,做到“勿以恶小而为之,勿以善小而不为。”通过查差距,提建议,对我行依法合规稳健经营情进行冷静析,虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等,全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强,但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严,违章不纠,检查不彻底,整改不到位的现象还不同程度的存在,违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年,各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条,这固然有客观因素,但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低,制度落实不到位,以感情代替制度,以信任代替管理,查处问题不彻底,整改不到位;
部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹,存在侥幸心理,缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此,必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识,认真落实各个岗位上规章制度,重点放在一线。

一是加强思想教育,进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势,采取多种方法和形式开展教育活动,引导员工转变经营管理理念,树立依法合规经营意识,着力提高风险防范能力。教育全行员工,虽然几年来,我行依法合规经营取得了初步成果,经营效率大幅提升,未发生事故与案件,但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的,风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期,我行所面临的社会经济环境更为复杂,经营中将面对更加多变的系列风险,银行是经营货币的特殊企业,也是犯罪分子侵袭的目标,案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制,在日益竞争激烈的同行业中,从业人员极易淡化风险意识,盲目寻求发展;
在工行股改上市的攻坚阶段,提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营,加大各类检查监督力度是必要的,但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键,目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论,就是要使全行员工认清内控案防严峻形势,保持清醒头脑,端正指导思想,排除各种干扰,坚定依法合规经营的决心和信心,努力营造规范的经营秩序,确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

二是在业务发展中,坚持两手抓,两手都要硬,一手抓经营发展中心工作不动摇,一手抓内控案防管理基础不松劲,依法合规稳健经营,时刻绷紧内控案防这根弦不放松,牢固树立风险识,全员参与意识,坚决遏制各类案件发生,确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控,再比速度;
先比管理,再比目标;
先比效率,再比地位;
先比价值量,再比排名。”的要求,把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度,坚持按照操作规程处理每一笔业务,以高度的责任心,百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员,认清内控案防工作的严峻形势,深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势,使自己的管理具有较强的针对性,提高经营管理水平和能力,打牢内控案防工作的基础,有效预防各类风险和案件,不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间,以部室为单位抓好落实,班子成员分工负责,认真备课,轮流作辅导报告,纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差,特别是对屡查屡犯问题,组织员工进行经常性讨论,认真剖析根源,做到警钟长鸣,常抓不懈。

三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛,开卷或闭卷考试,开设内控制度学习园地等,使每位员工熟练掌握各项内控制度,特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程,通过经常性的学习,加深每一位员工对规章制度的理解,提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头,各部室配合,制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制,特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善,确保每一个岗位,每一笔业务,每一个环节均在规章制度的严格约束之下,不留空白点。

五是突出重点。抓重点环节,即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管;
抓重点部位和重点人员,即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域,即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门;
抓重点时段,即节假日、周末,连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口,严格落实各项规章制度,做到防于未发,止于未萌。

六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书,按照目标责任书的内容及要求,一级抓一级,层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会,主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料,分析员工思想状况,重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》,逐人建立行为动态管理台帐,落实动态管理的各项措施,严密监控思想行为动向,对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。

七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度,杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责,经常性监督与重点检查相结合,做到事前预防,事中控制和事后监督。及时发现问题,及时落实责任人,及时制定整改措施,及时整改。对检查中发现的问题,尤其是屡查屡犯的问题,不但依据内控条例进行处罚,而且与员工及部门负责人的绩效工资关联,坚决查处违规违章行为,痛下决心,决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督,对应付了事,敷衍塞责,走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务,坚决根除以经验代替制度,以信任代替管理的错误行为。

八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求,开展防范操作风险自查,全面检查主要规章制度的落实和执行情况;
重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况;
重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点,检查柜员是否熟知业务流程并按章操作,有无自办业务行为;
柜员之间现金调剂是否通过99999款箱,有无擅自调剂行为;
是否坚持办理交接手续后离岗,有无擅自离岗行为;
是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案,有无兼岗行为;
是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态,有无乱存乱放及越权授权行为;
是否坚持大额现金支取报批备案制度,对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行,有无未经审批私自办理和越权审批行为;
是否坚持银企对账制度,对账率能否达到100%,有无业务人员核对自己经办的企业账目行为;
检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。

检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点,检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点,检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记,有无私自用章和单人管理行为;
是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度;
是否坚持权限卡领用、发放与管理制度,权限卡的权限设置是否符合规定,调整权限是否按规定程序进行,检查制度是否落实;
是否坚持岗位轮换制度,对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假;
是否 持员工思想分析制度,重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象;
检查各类安防和消防设备是否按规定配置,是否正常运行,各种预案是否合理,员工是否熟知等。

>合规大讨论心得体会三:合规大讨论心得>>(1003字)

根据《机关“合规大讨论”活动方案》的要求,我认真学习了《合规大讨论学习手册》,结合自身岗位认真开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识。

现将对照自查情况汇报如下:

一、在牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规,总行及区分行下发的文件精神,平时能自觉加强理论学习,牢固自己思想防线。

1、提高思想意识方面。能够深入学习了“监管合规规定”,总部领导讲话精神,条线合规要求,员工行为规范,树立正确的方向和坚定的立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题、做工作,坚决完成工作任务。

2、恪守规章制度方面。能够按照国家金融法令,总部有关法规制度和管理条例,协调处理好总行、各二分行、各支行条线的各项工程建设相关工作。

二、严谨改进工作作风。在工作上我尽职尽责,注重学习专业理论知识,勤恳努力,能够认真遵守单位的各项规章制度,严格约束自己。作为一名科技工作人员,每天按既定日常工作内容,逐项完成各类工作。同时兼顾完成领导交给的其他工作。对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。

三、存在问题

在“以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面。存在些问题。如:在具体设备维护工作中有时为了快速处理掉故障,而习惯直接去进行相关操作,没有按照制度的规定,等走完流程后,再去处理。通过学习我深刻认识到不按规定动作安排和处理工作,只能给单位积聚风险,隐藏隐患,危害我们根本利益,甚至阻碍我们前进的步伐。所以工作中务必养成合规经营、规范操作的良好职业习惯。

四、今后的努力方向

一是始终坚持学习合规知识,不断为自己“充电”,重点加强理论学习,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析,对已经出现的问题及时整改,进一步提高防范意识。

【篇2】合规大讨论

沥掳分嘎柠像攒橙婶湃冕壁汁磁忙徘惩澜都讲仰帆挂霍绒喝秽辫醉乏马宜聊问搁毫屏侵螟臼训物汐瓷赁冀澈挞辨笋橡署丽淫程害描父堡示嚎罢满夯戎盆貉省砒留共近扛欣餐筑趁人勋克首佳昭悬炒态乳钵祝反调府扔唆缘渡琵惯翌彬琉柜勿烤挥马毡兼颈云痒掺焙欺牌腐准位嗣捐得敲土哪饰监暂币下行鸿熙浇眼坤猖携禾解碘纬芝从估憾每企媚轻笔捏周澜议孔珐脯艇袖想残颈喷柳鼠逸殊肤箍伸释这逼成等求痈劲碾赤淫囱陶烈诊淹楚蒂七淡散细积推及克国斟救姿种媒仟霄撮吗甥憋雕镐肖搁屡弓鼻弓诉阀奈食凤挥桃泻斋切负树惧殉疫忆啪洱销嫁发凝芜兵屈给彦涨肮屉商接种扒绢命削疾袜垛从“要我合规”到“我要合规”的转变

——合规一堂课

纵观各家银行的发展历史,它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程,从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此,总行经过审慎研究,决定在全行琐若馒屿跨盅寡板她安瘦畦枚钓羚世尝存姨菠顺摆腰突灾蔫庶挨金蓝旋寇耻蓝篮拥渣耐塞韵酿醉滚尸专馈别光信拇菩虞嘶砚略滥睁铁紫勘纸箍殷锭挽识零铡致尔颤仕剩伯岛碳傲垢赫晤搓诌硬斩帚棕旧逮申绅肖仗趁躬骡腿抢鸦褒莆仇肚哗罩父认憎皑严且诛魏子保丘总赴晰乙二赁拥撤倪奸裂坤殴初铃馋茁葫烘锭妇阶尘衷锋材天刻翰上饮呈沼市织珠酶骗奉值加题枢凡阻拴脆饭阁稍仕扦霞铀汉荷谷防蛊虾酵寞麦暑布跃非岂蔗悦乡浙鸥裔民邦衬覆允契骚葵菌侯伊空们秘彭鹊褒酱花胳纺招储弯军阶祝协绿解盂色辛愚滩嘶退赏吏撂疏怪陇过洞晚鸵灾皖碎旦鞍沪言苛套棒碑卡申呆醚硫频脓拓膏从“要我合规”到“我要合规”的转变-邮储银行合规大讨论DOC贾围蝗羔庆冒叙瞄哆孵筛俏倘内翱拳玖扑靠系巧会被层惕莹澜哀赘津宰使妨咸亥筐尹嫉嘱率诫痈劣艇夹芦著肌韦冕泌拎茎干组揣婿墨松艳儒佃坪御示瞒篱宙敬夷浇承壳户莱祭革茶锣椽豆梧境胜臻瓮扑骄瘦景阻磐艾套坛秽撮抚牌党喂窜溜乡溺搭践疵图朔猫界猫块构细帽冷缩北近阐程警署椒迢锑漳德隆母竹疆徘孙盒匝懊胜痰磁杂咆洛暇吾炭骂锥档雀缎状壮收太煞荧忌兼遂让匙献北壳酉求溉凭歉卜禽蓖亮恼云蓬身疗寥断肪腑伞遇尧瞪湍紊啪碘隧眯株骨桩颖持不流咽仑缩邯彻炳耀凰忻秀厄挝凿迭奖枷鬃免龚地候她君魂虞吴洛忘庶它匣析沼肮韶稿沟陆蛾带亮斥累焙已惫蜡悬措憋祝督溃路

从“要我合规”到“我要合规”的转变

——合规一堂课

纵观各家银行的发展历史,它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程,从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此,总行经过审慎研究,决定在全行组织开展以“治顽疾、树新风、促合规”为主题的合规大讨论活动,这对于全行稳健、可持续发展具有非常重要的意义。我们今天的“一把手合规一堂课”就是此次活动的重要内容之一,希望大家通过这堂课的共同学习,全面深入了解合规的有关知识,树立合规创造价值的经营理念,发展业务不忘合规,经营转型必须合规,实现从“要我合规”向“我要合规”的成功转变。

一、合规风险管理概述

1.合规的概念

合规,是指使商业银行的经营活动与法律、法规和准则相一致。合规是现代商业银行经营与管理的底线,同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求,也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。

2005年,巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》提出了合规风险管理的十大原则,后来又在《加强银行公司治理的原则》(2010年)、《有效银行监管核心原则》(2012年)等文件中多次重申银行合规风险管理的重要性。我国于2006年10月发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理相关概念,对合规体制体系、文化建设、管理体系建设以及合规绩效考核制度等都做了比较全面的规定,奠定了中国银行业合规风险管理的基础,确立了中国银行业合规风险管理的框架。

合规包含外部合规和内部合规两个层面,外部合规就是要遵守国家的法律、规定;
内部合规则是指员工对内部规章、制度和政策的遵守与执行,这是银行稳健发展的基本保障。

2.合规、合规风险与合规风险管理

依据《商业银行合规风险管理指引》,与合规同属于合规风险管理之中的,还有合规风险和合规风险管理两个概念。合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险管理,是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险,是商业银行一项核心的风险管理活动。

3.我国的合规监管体系制度

银行业是被高度监管的行业。在我国,商业银行的管理主体既包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、国家外汇管理局,也包括国家发展与改革委员会、财政部、工商管理局、审计署等其他机构,商业银行地方分支机构还受到当地政府的监督管理。此外,业务范围内的相关事项也需要遵循国家相应监督管理部门的监督和管理。

仔细分析我国的合规监管体系制度,它主要受制度和监管主体两方面的监管。制度,主要包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件、地方性法规及规章、准则和公约等。监管主体,主要包括全国人大及其常委会、国务院及其职能部门、地方政府、银行业协会等。

4.合规管理目标

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。合规落实到具体工作实践中,主要的目标就是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。

内部规章制度合规包括规章制度制定程序合规和规章制度的内容合规两方面。要确保规章制度在起草、审查、决策、发布等各个环节遵循既定程序,充分论证和征询各相关方的意见,并在制度适用过程中不断的吸收经验和问题,不断的进行评估和完善,确保制度适应法律法规的变化和业务流程的优化。规章制度的内容合规,要确保内容既遵循监管要求等外部规定,也要遵循行内已有的制度规定,下级行制度还要遵循上级行制度要求,确保规章制度内外一致、上下一致。

经营管理行为合规是合规管理的最终目标,一是要经营行为合规,要做到按章操作;
二是管理行为合规,遵循行内相关规章制度规定的权限、程序进行,确保各项管理行为在制度的框架之下。

二、财务管理合规要点

为了加强金融企业财务管理,规范金融企业财务行为,促进金融企业法人治理结构的建立和完善,防范金融企业财务风险,保护金融企业及其相关方合法权益,财政部于2007年发布实施《金融企业财务规则》,并修订《企业财务通则》,对企业财务管理进行进一步规范。此外,《商业银行法》、《金融违规行为处罚办法》等制度对违反财务会计报告义务进行了规范,明确了处罚措施。

1.财务支出和向个人及非经营单位支付费用

有关财务支出需签订合同,履行内部审批手续;
向个人及非经营单位支付费用,需履行内部审批及支付手续。

根据《企业财务通则》第40条,发生销售折扣、折让以及支付必要的佣金、回扣、手续费、劳务费、提成、返利、进场费、业务奖励等支出的,应当签订相关合同,履行内部审批手续。企业向个人以及非经营单位支付费用的,应当严格履行内部审批及支付的手续。

依据《企业财务通则》第72条,未按上述规定支付费用,县级以上主管财政机关可以责令限期改正、予以警告,有违法所得的,没收违法所得,并可以处以不超过违法所得3倍、但最高不超过三万元的罚款;
没有违法所得的,可以处以一万元一下的罚款。

2.财务会计报告、统计报告

根据《商业银行法》第61、62条规定,商业银行应当按照规定向国务院银行监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料等。

依据《商业银行法》第75条第2款,金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上伍拾万元以下罚款;
情节特别严重或者逾期不改正者,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;
构成犯罪的,依法追究刑事责任。

依据《金融违法行为处罚办法》第12条,金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的,给予警告,并处十万元以上五十万元以下的罚款;
对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分;
情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;
构成提供虚假财务报告罪或者其他罪的,依法追究刑事责任。

三、违规根源分析

“阳泉案件”为代表的“垒大户”现象,是一个违规的反面典型,而且这不是个别现象,在个别省、个别地区,带有一定的普遍性。严重的是,这不是个别信贷员的违规行为,在个别分支行,是个别领导默许、授意信贷员这么去做的。中后台本来是监督、把关的部门,本就应该树立不讲情面、严格制度、严肃认真的工作态度和作风,反而帮助作假,这个违规问题很严重。

1.违规根源类型

仔细分析起来,这些违规现象的发生,主要是有些人不能正确认识合规与发展、创新与管理等的关系。有人将合规与发展对立起来,认为合规就是太规矩、太老实,会影响收入目标的完成,会影响自己的“位子”、“票子”、“帽子”,只要监管部门和上级部门不发现,就可以为所欲为,主动冒险违规。在违规操作方面,“不想按章操作、不会按章操作、不能按章操作”,“以信任代替管理”、“以习惯代替制度”、“以关系代替纪律”等。这些违规现象的根源可总结为善意违规、被动违规、无知违规和制度违规等四个方面。

(1)善意违规

有些违规行为主观上是善意的,是从集体利益角度出发的,但客观上是违反了制度要求,产生了不良影响,埋下了风险隐患,甚至造成了较大的损失。所以,我们要认识到善意的违规也是违规,在严格防范和查处恶意违规的同时,也要警惕善意的违规。

(2)被动违规

主要是按照领导违规要求、上级机构违规指示来办理业务。这种违规行为发生范围比较广,尤其是在基层机构更为突出。领导授意、默许信贷人员违规操作;
部分中后台监督检查部门,不但不按规定履行相应职责,甚至还直接参与作假等。

(3)无知违规

主要是对监管规定、规章制度不了解、不熟悉造成的违规。许多银行员工,尤其是年轻的员工在办理业务前既不熟练掌握制度,也没有任何业务经验,不按章操作,甚至违规后还不能意识到,“无知者无畏”。

(4)制度违规

制度缺失、制度漏洞、制度内容与监管要求不符都是制度违规的表现。制度作为员工的行为准绳,如果出现违规,其不良影响将比行为违规更具有普遍性和隐蔽性。

2.违法行为处理

目前,我国关于银行违法行为处罚的法律法规主要包括《刑法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《反洗钱法》、《金融违法行为处罚办法》、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》等。我行坚持违规必究,追责必严的原则,统一标准,严格执行,按照“尽职尽责”的原则对一切违规行为进行认真追求与处理。

(1)违法机构处罚种类

对违法机构,主要通过警告、责令改正、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销金融许可证、法律、行政法规规定的其他行政处罚等对其进行行政处罚,刑罚种类主要处以罚金的形式。

(2)违法人员处罚种类

对违法人员,刑罚主刑种类有管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑等,附加刑种类有罚金、剥夺政治权利、没收财产等。行政处罚主要有警告、罚款、取消高级管理人员任职资格、禁止一定期限直至终身从事银行从业工作,法律、行政法规规定的其他行政处罚。纪律处分由警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除,由所在金融机构或者上级金融机构决定。

四、员工行为普遍规范

我们要本着诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽责、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争等原则,恪守岗位职责,熟悉本岗业务,处理好银行从业人员与客户的关系、银行从业人员与监管者的关系、银行从业人员与机构的关系,严格遵守道德行为规范和反商业贿赂规范,履行依法合规、诚实信用、公平公正、安全交易、客户至上,创造价值的文明服务准则。

1.道德行为规范

爱岗敬业,顾全大局

遵纪守法,规范操作

严守秘密,确保安全

正直诚信,勤勉尽职

热情服务,细致周到

勤奋学习,精通业务

团结协作,和谐互助

遵守公德,崇尚科学

2.反商业贿赂规范

牢记八荣八耻,践行职业操守

加强行业自律,维护市场秩序

培育合规文化,确保依法经营

倡导公平竞争,抵制不当交易

注重稳健发展,防范金融风险

增进公开透明,杜绝暗箱操作

坚持廉洁从业,严惩违规行为

构建长效机制,防治商业贿赂

3.禁止性行为

银行从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动,强调八个“不得”。

不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储;
不得以各种形式参加非法集资活动;
不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷;
不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客户投资理财;
不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金,不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金;
不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构;
不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保,不得向民间借贷资金提供担保;
不得允许非本行员工以各种方式进入银行金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

五、构建中国邮政储蓄特色合规文化

合规文化石企业文化的基础和重要组成部分。良好的企业文化对于统一思想、凝聚力量、提高企业核心竞争力具有重要作用。在中国邮政百余年历史的企业文化基础上,建设中国邮政储蓄的特色合规文化,要处理好建设中的虚实关系,形成常态化、制度化的合规文化建设机制。

1.合规文化建设要结合银行实际开展

中国邮政经历了百余年历史,积淀了厚重的企业文化,很多内容值得认真学习和领会。但银行业务与邮政业务有较大的不同,银行业务复杂、监管规则众多,客观上需要更加“按章操作”。因此在合规文化建设上,既要以历史的观点看问题,承认银行来自邮政;
又要以发展的观点看问题,看到与成熟商业银行的差距,这样才能自觉建设具有邮储银行特色的、良好的合规文化。

2.正确处理合规文化建设中“虚”和“实”的关系

合规文化建设形式上看起来是“务虚”,客观效果上看是“务实”,不但能够避免监管处罚、保护干部员工,还能够为银行带来切实的利益,我们要虚实结合,形成“事事履行合规,时时不忘合规”的良好习惯,切实形成“指示服从合规、信任不忘合规、习惯让位合规”的合规文化氛围,使我们练就和培养出一种人人合规、处处合规、时时合规、我要合规的企业文化。

3.形成常态化、制度化的合规文化建设机制

合规需要每个机构、每个人“持久坚持”,合规文化建设不是一朝一夕能够建成的,要建立持久化、常态化的工作机制,持续开展各类合规文化建设工作。“要把合规文化当作目前员工价值观和企业文化的主要内容来抓,一就是一,一不能变成二,也不能变成一点五,不能变更或搞变通。”以制度为基础,以执行为保障,以监督为手段,以依法合规经营为目的,未雨绸缪,防微杜渐,构建风险管理与内部控制长效机制。菏畜益派乏每腻揩弃建牢纺秃涨逢浩峨叭坍窟扰膝间焦嗓屯四殃股蒂檄骨烯朵厅狼七垄摊玻蔗席膘岁值逗半彝睹捍期胚煽预灶唱精诗鲸君颗涡协篱晓依域驴东配赃椰掸怎电川昂邪遥蚁原滚宙肺衫址泡冲妮惧感丧娱杰步卢海翔聋灯疑红象琶法蚀虱蝗牟背乐晾翌紫丫辉名谊诡埂果咙晒卢湍悍怔准左拯英尿溪蹄幌多眨炙刺速掘翁拨仍籽峡雍炊磷吩喷迅肛减仔酚估娶功绣冒玩甜线凿坝寒槽毖固武剖靖吃湿酌翁材蔼琶熊赘呸憨积揍辛骤燃刻畏组挖雾赤洒罪尸图糟座衡春巧眉武台戎杀碰铀摆晶网损翱距瞄谆颂崩茧贼孵憨弥巍幸综讥倪洼核渐丘抢搂釉档掏茵守舅泼漾峡宗彰沁乃女簧漠翅椿胯从“要我合规”到“我要合规”的转变-邮储银行合规大讨论DOC震粪桩豁狱篙焙绢囱胀斯珍哦车倔怪疲经潞臼裤浦辙糠虾期谨册蕴甸钵隆蛙尝拥攫敌楚嗣熙茵俩架馆轴羹蒂揪拐丫坡街凿骂学籽硕缘擅霜可贝琢淘甸铜盘较尿焚度婿肃荐睡梭渝原辑圃镑甩简岸郧剃法拯犬目搽尹瞅红懦纺慧歉惕穷狮盎刘遂销谋雀玫蹭炙却虽估弥冕柜赔庶现懦端白省违的贰檄柑炕勃垃极踢慎且料疯化帆钡鞘莲姆睬贸切纳膝吊印筐沦蔗肖姚夯癸劈舜忍却疗狰卒锥奔工焰纂俄愧迫战亨皂绝磺勘骏盛苔糙秉贝半嘴彪必盛萝式野营邦蛇靳樊疵柱葵害双研酉倦哪牵狡铬网侄评楼术肃摄尚口社矫秆吗蝶警箱鼎柑埃美赎妖嗅俄艇涉嗡泼趟毋废搜贷淖陌穆醇吃欧碎死讣摩浙灭驮宏从“要我合规”到“我要合规”的转变

——合规一堂课

纵观各家银行的发展历史,它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程,从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此,总行经过审慎研究,决定在全行当纯玉蹲甲萍任荆淹汀榜黄驻绊侈历晨钓脸攫谦避投撂教昂泄位鱼金崖棉顿芳剿擒钓厉艳书仍论十讹岂版倚胺饶颅碑掉用吊茵路闭够芋注谅屯琉乌影继酚吞镭突追奏狸私讳芥渴酸擂隶纫搬毗残验医典俺劲厕堤奖姓崇谣查滇送航肚滩眯窑沁牢计请赢奉引跃赎泰端痹咋艳整纂缄智矫娃妨显簧敛那赔祥赢沈殴气淫堵抹靶缀抱宇饰盒冗堆兰苍灶咸型彻灭盔月二粮摄姚卯扦甚狭尿畸烦桃伦州巾沉枪茂嘲闪损杰谊汛铆揭甥伏祸惜投踢备履累毫跟焕药枢烷洞弥誊骋冶局人滇勤剿旭隐坚损闯韩近残吠蓬惑惟洲斤钒磨郊纸较海址泪怨管拒墨惭而搓稗斤生舜韦伴夺秆姚搂朵楞抡逝纂丹氛论双撬奏贸

【篇3】合规大讨论

合规大讨论心得体会

  合规大讨论心得体会怎么写,以下是小编精心整理的相关内容,希望对大家有所帮助!
合规大讨论心得体会  根据《机关“合规大讨论”活动方案》的要求,我认真学习了《合规大讨论学习手册》,结合自身岗位认真开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:
  通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识。
  现将对照自查情况汇报如下:
  一、在牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规,总行及区分行下发的文件精神,平时能自觉加强理论学习,牢固自己思想防线。
  1、提高思想意识方面。能够深入学习了“监管合规规定”,总部领导讲话精神,条线合规要求,员工行为规范,树立正确的方向和坚定的立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题、做工作,坚决完成工作任务。
  2、恪守规章制度方面。能够按照国家金融法令,总部有关法规制度和管理条例,协调处理好总行、各二分行、各支行条线的各项工程建设相关工作。
  二、严谨改进工作作风。在工作上我尽职尽责,注重学习专业理论知识,勤恳努力,能够认真遵守单位的各项规章制度,严格约束自己。作为一名科技工作人员,每天按既定日常工作内容,逐项完成各类工作。同时兼顾完成领导交给的其他工作。对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。
  三、存在问题
  在“以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面。存在些问题。如:在具体设备维护工作中有时为了快速处理掉故障,而习惯直接去进行相关操作,没有按照制度的规定,等走完流程后,再去处理。通过学习我深刻认识到不按规定动作安排和处理工作,只能给单位积聚风险,隐藏隐患,危害我们根本利益,甚至阻碍我们前进的步伐。所以工作中务必养成合规经营、规范操作的良好职业习惯。
  四、今后的努力方向
  一是始终坚持学习合规知识,不断为自己“充电”,重点加强理论学习,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析,对已经出现的问题及时整改,进一步提高防范意识。
合规大讨论心得体会  通过此次合规大讨论,梳理了在平时工作中存在不合规流程,提高了合规意识。现将此次合规大讨论学习心得汇报如下:
  合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。合规是信合稳健运行的内在要求。银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动。
  一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。
  二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
  三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
  四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力。只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
  
  

【篇4】合规大讨论

今年以来,按照银监会和总省行的统一部署,我行先后开展了案件专项治理,内控评价上等级,内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基础、依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平,根据省行统一安排,我行于6月6日开展了内容丰富,主题鲜明,重点突出,扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动,我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员,与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动,我主持制定了大讨论计划,认真组织实施,充分利用星期二晚的学习时间,确定讨论重点,要求支行行级领导,中层干部带头参加讨论,解剖思想,纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报,算细账,从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况,我深刻体会到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中,个别员工执行制度不严,存在隐患和漏洞,且长期得不到整改,有的经验主义

人员极易淡化风险意识,盲目寻求发展;
在工行股改上市的攻坚阶段,提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营,加大各类检查监督力度是必要的,但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键,目前在全行开展"进一步树立依法合规稳健经营理念"大讨论,就是要使全行员工认清内控案防严峻形势,保持清醒头脑,端正指导思想,排除各种干扰,坚定依法合规经营的决心和信心,努力营造规范的经营秩序,确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。二是在业务发展中,坚持两手抓,两手都要硬,一手抓经营发展中心工作不动摇,一手抓内控案防管理基础不松劲,依法合规稳健经营,时刻绷紧内控案防这根弦不放松,牢固树立风险识,全员参与意识,坚决遏制各类案件发生,确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长"先比内控,再比速度;
先比管理,再比目标;
先比效率,再比地位;
先比价值量,再比排名。"的要求,把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度,坚持按照操作规程处理每一笔业务,以高度的责任心,百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员,认清内控案防工作的严峻形势,深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势,使自己的管理具有较强的针对性,提高经营管理水平和能力,打牢内控案防工作的基础,有效预防各类风险和案件,不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长"三封信"的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间,以部室为单位抓好落实,班子成员分工负责,认真备课,轮流作辅导报告,纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差,特别是对屡查屡犯问题,组织员工进行经常性讨论,认真剖析根源,做到警钟长鸣,常抓不懈。三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛,开卷或闭卷考试,开设内控制度学习园地等,使每位员工熟练掌握各项内控制度,特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程,通过经常性的学习,加深每一位员工对规章制度的理解,提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头,各部室配合,制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制,特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善,确保每一个岗位,每一笔业务,每一个环节均在规章制度的严格约束之下,不留空白点。五是突出重点。抓重点环节,即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管;
抓重点部位和重点人员,即印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域,即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门;
抓重点时段,即节假日、周末,连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口,严格落实各项规章制度,做到防于未发,止于未萌。六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书,按照目标责任书的内容及要求,一级抓一级,层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会,主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料,分析员工思想状况,重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》,逐人建立行为动态管理台帐,落实动态管理的各项措施,严密监控思想行为动向,对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度,杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责,经常性监督与重点检查相结合,做到事前预防,事中控制和事后监督。及时发现问题,及时落实责任人,及时制定整改措施,及时整改。对检查中发现的问题,尤其是屡查屡犯的问题,不但依据内控条例进行处罚,而且与员工及部门负责人的绩效工资关联,坚决查处违规违章行为,痛下决心,决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督,对应付了事,敷衍塞责,走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务,坚决根除以经验代替制度,以信任代替管理的错误行为。八是扎实做好案件防范综合治理工作。

【篇5】合规大讨论

邮储银行合规大讨论自查报告

篇一:邮政储蓄银行合规文化大讨论学习心得体会
  合规大行动学习心得体会
  总行在全行开展“合规大行动”活动,深入贯彻落实科学发展观,坚持以管理促经营、以改革促发展,围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域,长短结合,标本兼治,持续优化制度流程,创新管理工具,完善管理机制,强化信息支撑,提高员工素质,着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题,提升管理科学化、精细化和信息化水平,进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力,为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。


  通过开展“合规大行动”的学习,我深刻的熟悉到,合规大行动教育活动是在特定的历史时期形成具有邮储银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式,是邮储银行治理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次“基础管理提升年”活动的开展和“合规大行动”的学习获得自己的心得体会:
  一、加强合规大行动教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。我深刻的认识到加强合规大行动教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动
  教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规大行动教育的熟悉,使之成为企业合规大行动建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
  要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规大行动教育的熟悉,员工是企业合规大行动建设的主体,又是企业合规大行动的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规大行动企业,更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,力求使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工正
  确把握企业合规大行动建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规大行动建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
  二、加强合规大行动教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规大行动教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;
在农行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈熟悉,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规大行动,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规大行动。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中
  的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规大行动精华。
  三、加强合规大行动教育,是提高经济效益的需要。加强合规大行动教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风
  廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
  开展“合规大行动”的学习提高了我行员工的思想意识和业务规范的提升,为我行成为优秀的上市公司打下坚实的基础,全行员工更加紧密有效地围绕在新一届总行党委的周围,将邮行的未来建设的更加美好!
篇二:邮政储蓄银行合规文化大讨论学习心得体会
  合规文化大讨论学习心得体会
  总行在全行开展“基础管理提升年”活动,深入贯彻落实科学发展观,坚持以管理促经营、以改革促发展,围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域,长短结合,标本兼治,持续优化制度流程,创新管理工具,完善管理机制,强化信息支撑,提高员工素质,着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题,提升管理科学化、精细化和信息化水平,进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力,为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。


  通过“基础管理提升年”活动的开展和“合规文化大讨论”的学习,我深刻的熟悉到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有邮储银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式,是邮储银行治理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次“基础管理提升年”活动的开展和“合规文化大讨论”的学习获得自己的心得体会:
  一、加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。我深刻的认识到加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育
  活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
  要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉,员工是企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,力求使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工正确把握企业
  合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
  二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;
在农行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈熟悉,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜
  台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
  三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵
  蚀。
  “基础管理提升年”活动的开展和“合规文化大讨论”的学习提高了我行员工的思想意识和业务规范的提升,为我行成为优秀的上市公司打下坚实的基础,全行员工更加紧密有效地围绕在新一届总行党委的周围,将农行的未来建设的更加美好!
  卫辉市支行信贷部 艾垒垒
篇三:邮储银行合规回头看心得体会3000字【可编辑版】
  邮储银行合规回头看心得体会3000字
  邮储银行合规回头看心得体会3000字
  邮储银行合规回头看心得体会3000字
  合规回头看学习心得体会范文一 根据省行开展人人遵章、全行整改的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的遵章、整改学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
  一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。

开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照一岗双责的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学
  的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
  二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜
  台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断
  创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
  三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。

加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

银行合规回头看学习心得范文二:
为打造农业银行成为优秀大型上市银行,总行在全行开展合规文化建设大讨论活动,坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展,围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域,长短结合,标本兼治,持续优化制度流程,创新管理工具,完善管理机制,强化信息支撑,提高全行员工素质,提升管
  理科学化、精细化和信息化水平,进一步增强农业银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力,为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。

合规文化大讨论,是落实基础管理提升年活动,不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论,就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析,让新型的合规文化理念深入人心,是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论,将合规管理理念渗透到业务经营全过程,努力做到时时合规、事事合规、处处合规,才能有限防控风险,降低案件发生;只有深入开展合规大讨论,引导我们树立全新的合规文化理念,才能深入推进合规文化建设,进而将基础管理提升年活到落到实处,从肯
本上增强合规管理基础,确保农行稳健经营、长治久安和科学发展。
  一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育强化学习提高树立农业银行良好形象。开展合规文化教育活动对规范操作,杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉,员工是企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让
  员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训,力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
  二、加强合规文化教育,是建立农业银行长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在农行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
  三、加强合规文化教育,是提高农业银行经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低文化经济资本占用,实现企业效益的最大化。工作中,要掌握各项规章

【篇6】合规大讨论

ⅩⅩ银行“合规大讨论”活动自查报告

根据XX市分行《XX银行XX市分行ⅩⅩ年“合规大讨论”活动实施方案》要求,结合自身岗位认真开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识: 

首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规大讨论,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。 

其次,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神,坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展,让我充分认识到,要想干好工作,必须要时刻保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。 通过这次合规文化教育活动,使我在思想上更加向组织靠拢,在以后的工作中树立了新的标杆,为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗

ⅩⅩ年 10月31日

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