2023年银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告 （范例推荐）

银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告 银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告XX银行XX分行积极在行内开展扫黑除恶专项整治活动，现将2021年度整治工作情况总结如下：一、组织实施情况一是专题会议部署。下面是小编为大家整理的银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告 ,供大家参考。

　　银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告

　　XX银行XX分行积极在行内开展扫黑除恶专项整治活动，现将2021年度整治工作情况总结如下：

　　一、组织实施情况

　　一是专题会议部署。分行风险管理部牵头组织制定〈〈

　　XX

　　银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》，分行运营管理部、风

　　险管理部、零售金融部、企业金融部、同业金融部和综合管

　　理部按照〈〈XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》要求，建立XX分行长效的扫黑除恶整治机制，各部门高度重视，发

　　现可疑线索及时上报。二是明确责任分工，本次清理工作以

　　各支行为支点，各业务管理部门协助完成。

　　根据〈〈XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》，各部门、各支行各司其职，分工协助，确保异常线索排查落实到人，确保户户有人管，避免职责不清、相互推诿的情况，并指定专人负责沟通、联

　　系，及时反馈清理工作中的问题。三是层层压实责任，强化

　　各支行、各部门负责人的主动履职意识，逐步压实管理层的管理责任，以“关键少数”的带头执行，形成以上率下的“头雁效应”，推动分行扫黑除恶工作全面开展。

　　二、扫黑除恶专项工作开展情况

　　（一）检查情况概述

　　根据《XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》

　　的要求,组织—1—

　　各机构重点摸排内容包括三部分，即业务管理、员工管

　　理和不当收费。具体排查内容为：

　　(1)

　　业务管理。是否未严格按照“三个办法一个指引”等有关监管和风险管理要求，贷款“三查”不尽职，接受空

　　壳公司贷款、重复抵质押、虚假抵质押、违规担保；是否人

　　为使用、串通客户编造或使用虚假资料获得贷款的；是否授

　　信集中度管理不力，存在多头授信、过度授信、不适当分配

　　授信额度等情形；是否超授权额度审批并发放贷款；是否违

　　规发放流动资金贷款用于固定资产投资或股权投资；是否为

　　无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款，或与无放贷业务

　　资质的机构共同出资发放贷款的；是否向从事转贷或投资套

　　利活动为主业的客户提供融资；是否与第三方机构合作开展

　　贷款业务，将授信审查、风险控制等核心业务外包的；是否

　　接受无担保资质的第三方机构提供增信服务以及兜底承诺

　　等变相增信服务的，第三方合作机构向借款人收取息费；是

　　否机构及其发行、管理的资产管理产品直接投资或变相投资

　　以“现金贷”“校园贷”“首付贷”等为基础资产发售的(类)证券化产品或其他产品的；是否直接或委托第三方机

　　构催收贷款时进行暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰的；是否

　　保险公估公司与黑恶势力勾结骗取保费；是否寻衅滋事、非

　　法聚众冲击银行、保险机构；是否为黑社会性质组织和个人

　　从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务的；是否向涉黑涉恶组

　　织或个人提供分红投资型保—2险产品、出具担保保函等；是否

　　与涉黑涉恶组织和个人开展信贷等形式的业务合作的。

　　(2)

　　员工管理：是否存在高级管理人员强令、指使、暗

　　示、授意下届越权、违规违章办理业务；是否存在内外勾结

　　盗用、挪用、套取银行或客户资金，如从业人员与外部人员

　　共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款；是否存在利

　　用职务上的便利索取、收受贿赂，或违反国家规定索取、收

　　受各种名义的回扣、手续费；是否存在在授信条件、业务审

　　批、合作机构资质、交易对于选择、采购或外包业务招投标

　　等环节设租寻租；是否存在放松条件为他人提供融资便利或

　　协助他人从其他金融机构获取融资，以此为个人或关系人谋

　　利；是否存在从事非法金融活动，或利用机构名义为非法金

　　融活动提供资金、服务等；是否存在利用职权违法违规对外

　　担保；是否存在参与民间借贷、非法集资、充当票据中介或

　　资金捎客、与客户不当资金往来，经商办企业或在企业兼职

　　等；是否存在未制定或认真执行定期轮岗、强制休假的规定；

　　是否存在员工准入和问责不严，助推“带病“流动。

　　(3)

　　不当收费：是否存在以贷转存、存贷挂钩、以贷收

　　费、浮利分费、借贷搭售收费、一浮到顶、转嫁成本等七类

　　附加不合理贷款条件的违法违规行为；是否存在违规对小微

　　企业收取承诺费或资金管理费；是否存在只收费不服务或其

　　他质价不符的行为；—3是否存在变相提高实体经济融资成本，以获取不当经营收入。是否存在非法设立从事或主要从事发

　　放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务。是否存在

　　利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金

　　发放民间贷款的；是否存在以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；是否存在利用黑

　　恶势力开展或协助开展业务的；是否存在套取金融机构信贷

　　资金，再高利进行转贷的；是否存在面向在校学生、无还款

　　来源或不具备还款能力的借款人非法发放贷款，发放无指定

　　用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利

　　息（费用）变相放贷的。

　　（二）检查发现问题：

　　经各机构排查，XX分行未发现存在上述问题。

　　二级分行未设立信用卡催收岗，所有催收及委托第三方

　　机构催收工作均由省行信用卡营销中心负责。经省行排查催

　　收岗及委托第三方机构反馈，催收工作中迄今为止并未出现

　　暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰的情况。

　　分行行贯彻执行“收费项目公开、服务质价公开、效用

　　功能公开和优惠政策公开”的四公开原则，严格执行“以贷

　　—4

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